علی پی چیست؟ آموزش ساخت حساب، شارژ و حواله Alipay برای ایرانیان

اگر با فروشندگان چینی کار می کنید یا قصد سفر به چین را دارید، احتمالا می پرسید علی پی چیست و آیا کاربران ایرانی نیز می توانند از آن استفاده کنند. Alipay یک اپلیکیشن پرداخت دیجیتال چینی است، اما استفاده مسافران خارجی از آن با انتقال یوان از ایران به حساب فروشنده چینی تفاوت دارد.
در این راهنما، روش کار علی پی، محدودیت های کاربران ایرانی، ثبت نام، احراز هویت، اتصال کارت، پرداخت با QR و روش پرداخت یوان به فروشندگان چینی را بررسی می کنیم.

علی پی چیست و چه کاربردی دارد؟

علی پی (Alipay) یک کیف پول دیجیتال و سوپراپ چینی است که برای پرداخت های حضوری و آنلاین استفاده می شود. بخش بزرگی از پرداخت ها در چین در سایت های عمده فروشی، فروشگاه ها، رستوران ها، تاکسی ها، مراکز خرید و بسیاری از خدمات روزمره کاربرد دارد.

مهم ترین قابلیت های علی پی عبارت اند از:

• پرداخت با اسکن QR فروشنده
• پرداخت در برخی سایت ها و اپلیکیشن های چینی عمده فروشی
• خرید بلیت، رزرو هتل و استفاده از حمل ونقل
• انتقال وجه میان حساب های واجد شرایط
• دسترسی به مینی اپ های داخل چین

نسخه بین المللی Alipay برای مسافران خارجی چین طراحی شده است. کاربران واجد شرایط می توانند پس از ثبت نام، یک کارت بین المللی پشتیبانی شده را متصل کنند و خریدهای روزمره خود را در سرزمین اصلی چین انجام دهند. بااین حال، کارت خارجی معمولا برای انتقال فردبه فرد، ارسال یا دریافت پاکت قرمز و برخی خدمات مالی قابل استفاده نیست.

این پلتفرم از ارزهای مختلف پشتیبانی می کند. بنابراین، می توانید پرداخت های Alipay را به واحد پول کشور خود انجام دهید.  البته ارز محلی پیش ‌فرض یوان (CNY) است ولی میتوانید ارز را به دلار، یورو، درهم و سایر ارزهای جهانی تغییر دهید.

علی پی چگونه کار میکند؟

برنامه کیف پول الکترونیکی Alipay به شما امکان می دهد جزئیات کارت اعتباری یا نقدی خود را در برنامه ذخیره کنید. یعنی کافی است جزئیات کردیت کارت یا دبیت کارت خود را در برنامه ذخیره کنید، بعد از آن می ‌توانید به جای استفاده از پول نقد یا کارت بانکی، از تلفن همراه خود برای پرداخت استفاده کنید. کاربران برای تراکنش‌ های مختلف، از پرداخت در فروشگاه های حضوری و آنلاین گرفته تا دریافت حواله‌ های بین ‌المللی پول از دوستان و خانواده در خارج از کشور، از این برنامه استفاده می ‌کنند.

آیا ایرانیان می توانند از Alipay استفاده کنند؟

پاسخ به هدف استفاده بستگی دارد:

1. سفر به چین: ممکن است بتوانید ثبت نام و احراز هویت کنید و یک کارت بین المللی واجد شرایط را به برنامه متصل کنید.
2. پرداخت به فروشنده چینی از ایران: به کارت یا موجودی قابل استفاده در برنامه علی پی نیاز دارید، در غیر این صورت باید از خدمات حواله یوان کمک بگیرید. پس اگر حساب علی پی وریفای شده دارید باید به کمک واسطه ها آن را شارژ کنید تا بتوانید پرداخت انجام دهید. در غیر اینصورت باید از طریق صرافی ها حواله یوان علی پی را انجام دهید.
3. انتقال شخص به شخص: این قابلیت برای همه حساب های خارجی فعال نیست و اتصال کارت بین المللی به تنهایی آن را فعال نمی کند.

کارت های بانکی داخلی ایران مستقیما به Alipay متصل نمی شوند، زیرا عضو شبکه کارت های بین المللی مورد پشتیبانی نیستند. استفاده از اطلاعات هویتی غیرواقعی، حساب اجاره ای یا شماره موقت نیز می تواند خطر محدودشدن حساب را افزایش دهد.

کیو آر کد علی‌پی (Alipay QR Code) چیست؟

کیو آر کد علی‌پی (Alipay QR Code) یک کد تصویری دوبعدی است که برای انجام پرداخت‌های سریع و امن از طریق اپلیکیشن Alipay استفاده می‌شود. این کد توسط فروشندگان، فروشگاه‌ها یا افراد تولید می‌شود و کاربران با اسکن آن از طریق برنامه علی پی می‌توانند پرداخت را به‌صورت دیجیتال انجام دهند.

در تصویر زیر میتوانید نمونه ای از کد کیوآر پرداخت در علی پی را مشاهده کنید:

مهمترین مزیت این قابلیت امکان پرداخت سریع است. کاربر با اسکن QR کد از طریق برنامه علی پی (نصب‌شده روی موبایل) می‌تواند مبلغ را مستقیما به حساب فروشنده یا فرد دیگر منتقل کند. این روش در چین، به‌ویژه در فروشگاه‌ها، رستوران‌ها و حتی تاکسی‌ها، بسیار رایج است.

علاوه بر این برای برای دریافت پول، کافی است در برنامه، گزینه "Receive Money" را بزنید تا QR کد شخصی شما تولید شود.

نحوه افتتاح حساب در علی پی

برای جلوگیری از مشکل، این نکات را رعایت کنید:

• از شماره مجازی، موقت یا اشتراکی استفاده نکنید.
• نام و تاریخ تولد را دقیقا مطابق پاسپورت وارد کنید.
• برنامه را فقط از فروشگاه رسمی دانلود کنید.
• از ساخت چند حساب با یک مدرک خودداری کنید.
• کد پیامکی و رمز پرداخت را در اختیار دیگران قرار ندهید.

برای استفاده از خدمات این برنامه پرداخت آنلاین ابتدا باید اپلیکیشن را دانلود و روی گوشی خود نصب کنید. برای دانلود علی پی برای اندروید و آی او اس میتوانید از لینک های زیر استفاده کنید.

🔗دانلود از گوگل پلی برای اندروید

🔗دانلود از اپ استور برای آیفون

پس از آن برای ساخت حساب علی پی راهنمای گام به گام زیر را دنبال کنید.

1. وارد برنامه علی پی شوید و در پایین صفحه روی گزینه "Sign up" یا ثبت نام بزنید.

2. در این قسمت هم میتوانید با شماره تلفن و هم با ایمیل یک حساب کاربری برای خود ایجاد کنید. اگر میخواهید حساب خود را با ایمیل بسازید روی گزینه "Sign Up with Email" بزنید. اگر میخواهید با شماره تلفن ثبت نام کنید بهتر از شماره مجازی استفاده کنید.

3. آدرس ایمیل خود را وارد کنید.

4. کپچا امنیتی را تکمیل کنید.

5. یک کد به ایمیل شما ارسال میشود. کد را در این بخش وارد کنید تا آدرس ایمیل شما تایید شود.

به این ترتیب حساب کاربری شما ایجاد میشود.

نحوه احراز هویت و تایید حساب کاربری

برای استفاده از امکانات علی پی، باید احراز هویت انجام دهید.

برای اینکار از تنظیمات حساب وارد بخش احراز هویت شوید. ابتدا کشور و نوع کارت شناسایی را انتخاب کنید.

سپس اطلاعات کارت شناسایی را در فرم احراز هویت علی پی تکمیل کنید. اگر قصد احراز هویت با پاسپورت را دارید، این اطلاعات شامل موارد زیر میشود:

• نام کامل روی پاسپورت به انگلیسی
• شماره پاسپورت
• جنسیت
• تاریخ تولد
• تاریخ انقضا پاسپورت

شارژ حساب علی پی

برای استفاده از خدمات علی‌پی، مثل خرید از علی بابا و یا انجام تراکنش‌های مالی مثل پرداخت و انتقال پول، لازم است ابتدا حساب بانکی خود را به این سیستم متصل کنید. برخی بانک‌های چینی و بین‌المللی همکاری مستقیم با علی‌پی دارند ولی اگر حساب بانکی نداشته باشید شارژ حساب علی پی چالش برانگیز است. چون این کار معمولا از طریق انتقال وجه از حساب بانکی به علی‌پی انجام می‌شود. البته امکان استفاده از کارت‌های اعتباری و دبیت کارت‌ها نیز برای افزایش موجودی وجود دارد.

اگر حساب علی پی دارید، به راحتی میتوانید با استفاده از خدمات ایزی دکس حساب خود را به مبلغ دلخواه شارژ کنید. پرداخت ها و شارژ حساب علی پی از طریق حواله یوان صورت میگیرد. با این حال، در حال حاضر امکان شارژ مستقیم حساب علی‌پی برای کاربران با ملیت و هویت ایرانی وجود ندارد.

شما میتوانید لیست صرافی ها، تاریخچه فعالیت، نظرات کاربران و نرخ های تبدیل یوان در هر صرافی را مشاهده و با یکدیگر مقایسه کنید تا در نهایت سفارش شارژ حساب یا انتقال از طریق علی پی را ثبت کنید.

آیا می توانم بدون حساب بانکی چینی از Alipay استفاده کنم؟

بله، امکان استفاده از علی پی بدون حساب بانکی چینی وجود دارد.

اگرچه در ابتدا Alipay برای شهروندان و مشاغل چینی ایجاد شده است و فقط برای شهروندان چینی و ساکنان دارای حساب در بانک های چین در دسترس بود، اما در حال حاضر میتوانید حساب های Alipay خود را با کارت های بین المللی مانند ویزا، مستر کارت، داینرز کلاب، دیسکاور و جی سی بی متصل کنید.

این بدان معناست که بازدیدکنندگان اکنون میتوانند از Alipay برای پرداخت های تلفن همراه در اکثر تاجران در سرتاسر سرزمین اصلی چین استفاده کنند. همچنین به بازدیدکنندگان این امکان را میدهد تا از Alipay برای خدمات مختلفی از جمله مترو، اتوبوس، تاکسی، بلیط قطار و همچنین پرداخت در رستوران ها، سوپرمارکت ها، هتل ها و جاذبه های گردشگری استفاده کنند. بازدیدکنندگان خارجی از چین می توانند سالانه 2000 دلار با استفاده از Alipay بدون نیاز به ثبت شناسه خرج کنند. مسافرانی که شناسه خود را در Alipay ثبت میکنند، میتوانند از این برنامه برای تراکنش‌ هایی به بزرگی 5000 دلار استفاده کنند.

پرداخت یوان به حساب Alipay از ایران

کاربرانی که از فروشگاه ها یا تأمین کنندگان چینی خرید می کنند، معمولا می خواهند مبلغی را به حساب یا QR فروشنده پرداخت کنند. این کار با اتصال کارت بین المللی برای خریدهای روزمره در چین متفاوت است. راهنمای رسمی Alipay، کارت های بین المللی را عمدتا برای پرداخت خریدهای داخل سرزمین اصلی چین معرفی می کند، بنابراین اتصال کارت لزوما امکان ارسال آزادانه یوان به هر حساب شخصی را فراهم نمی کند.

اگر برای خرید کالا، پرداخت فاکتور یا تسویه با فروشنده چینی به حواله Alipay نیاز دارید، در ایزی دکس می توانید صرافی های حوزه حواله یوان را مقایسه کنید. سابقه فعالیت، نظر کاربران، نرخ تبدیل و شرایط هر ارائه دهنده را مقایسه کنید و سپس صرافی مناسب خود را انتخاب کنید. امکان پرداخت معادل حواله با همه ارزهای رایج مثل تومان، لیر، درهم، دلار و ارزهای دیجیتال از جمله تتر و بیت کوین امکان پذیر است.

اطلاعات لازم برای حواله

اطلاعات موردنیاز بر اساس نوع حساب و روش پرداخت متفاوت است، اما معمولا شامل موارد زیر می شود:

• نام کامل صاحب حساب مطابق اطلاعات Alipay
• شماره تلفن یا شناسه متصل به حساب
• QR معتبر دریافت وجه
• مبلغ دقیق به یوان
• نوع حساب شخصی یا تجاری
• شرح پرداخت یا شماره سفارش
• نام فروشگاه یا شرکت دریافت کننده

اگر پرداخت مربوط به خرید کالا یا سفارش تجاری است، فاکتور و مکاتبات فروشنده را نگه دارید. ارائه دهنده خدمات پرداخت ممکن است برای کنترل منبع وجه، اطلاعات بیشتری درخواست کند. اسناد رسمی خدمات تجاری Alipay نیز امکان درخواست مدارکی مانند فاکتور، تأیید پرداخت و اطلاعات منبع وجوه را پیش بینی کرده اند.

آیا علی پی امن است؟

سیستم پرداخت Alipay یک سرویس تضمین شده و امن است. به طور کلی، پرداخت های تلفن همراه حتی امن تر از پرداخت با کارت اعتباری یا دبیت کارت های شما است. به جای جزئیات واقعی کارت شما، فروشنده یک نسخه رمزگذاری شده از اطلاعات مالی شما را دریافت می کند.

علاوه بر این Alipay از فناوری های مختلف برای ایمن نگه داشتن اطلاعات شما استفاده می کند:

•  فناوری رمزگذاری پیشرفته
• سیستم نظارت بر ریسک لحظه ای
• حفاظت امنیتی (شامل جبران خسارت تراکنش های غیرمجاز و حفاظت از پرداخت 90 روزه)

البته استفاده از توصیه های زیر در هنگام استفاده از Alipay میتواند به شما کمک کند که امینیت اطلاعات و دارایی های خود را حفظ کنید:

1. همیشه از رمزهای عبور و پین های امن و منحصر به فرد استفاده کنید
2. وقتی از گوشی خود استفاده نمی کنید همیشه آن را قفل نگه دارید
3. اگر دستگاهتان قفل بیومتریک تلفن را دارد، آن را فعال کنید
4. از پرداخت از طریق وای فای عمومی خودداری کنید
5. حواستان به فعالیت کارت خود برای تراکنش هایی که نمی شناسید باشد

جمع بندی

علی پی یکی از مهم ترین ابزارهای پرداخت دیجیتال در چین است و برای خرید حضوری، پرداخت آنلاین، حمل ونقل و بسیاری از خدمات روزمره استفاده می شود.

بااین حال، شیوه استفاده از Alipay برای همه کاربران یکسان نیست. یک مسافر خارجی ممکن است بتواند کارت بین المللی خود را به برنامه متصل کند، اما این موضوع به معنای فعال شدن انتقال شخص به شخص، دریافت آزادانه یوان یا دسترسی به همه خدمات مالی نیست.

برای کاربران ایرانی، کارت های بانکی داخلی مستقیما به Alipay متصل نمی شوند، بنابراین پرداخت به حساب یا QR فروشنده چینی معمولا با حواله یوان انجام می شود. پیش از پرداخت، نام گیرنده، مبلغ، نوع حساب و اعتبار QR را بررسی کنید و رسید تراکنش را تا زمان تأیید فروشنده نگه دارید. راهنمای پرداخت دولت چین نیز اتصال کارت های بین المللی مانند Visa و Mastercard را برای مسافران خارجی توضیح می دهد.

از حساب آماده، شماره مجازی و اطلاعات هویتی غیرواقعی استفاده نکنید، زیرا خطر محدودشدن حساب را افزایش می دهند.