قوانین و شرایط استفاده

۱. تعاریف کلیدی

۱.۱) ایزی دکس: پلتفرم نرم‌افزاری واسطی که خدمات ارجاع، مدیریت سفارش، و مکانیسم اسکرو (Escrow) دارایی دیجیتال را بین کاربران و صرافی‌ها ارائه می‌دهد.

۱.۲) کاربر: هر شخص حقیقی یا حقوقی که از خدمات ایزی دکس استفاده می‌کند.

۱.۳) صرافی: هر فرد، شرکت یا سازمان تأیید شده توسط ایزی دکس که خدمات تبدیل ارز فیات (پول ملی) و ارز دیجیتال را به مشتریان ارائه می‌دهد.

۱.۴) معامله/تراکنش: به هر نوع تبادل وجوه، دارایی دیجیتال یا ارز فیات بین کاربران و صرافی‌ها اشاره دارد که از طریق پلتفرم ایزی دکس ثبت، مدیریت و تأیید می‌شود.

۱.۵) توکن: کدهای شناسایی منحصر‌به‌فرد صادر شده توسط پلتفرم برای هر تراکنش مشخص، که به منظور تأیید پرداخت‌ها یا دریافت‌های نقدی و بانکی به کار می‌رود.

۱.۶) دارایی دیجیتال (اسکرو): رمزارزهایی نظیر تتر (USDT) یا بیت‌کوین (BTC) که ایزی دکس از آن‌ها برای تضمین سپرده ضمانت و اجرای مکانیسم اسکرو استفاده می‌کند.

۲. نقش و مسئولیت ایزی دکس

۲.۱) نقش فنی و واسط اسکرو: ایزی دکس به طور انحصاری یک پلتفرم ارائه‌دهنده خدمات نرم‌افزاری (Software Service Provider) و اسکرو (Escrow) برای دارایی‌های دیجیتال است. ایزی دکس به هیچ وجه به عنوان صرافی، بانک، نهاد مالی، مشاور مالی، یا ارائه‌دهنده خدمات انتقال وجه (Money Transmitter) عمل نمی‌کند.

۲.۲) مدیریت دارایی: ایزی دکس صرفاً دارایی دیجیتال را برای مدت زمان انجام تراکنش، تا زمان تأیید دو طرف، در حالت فریز/اسکرو نگه می‌دارد. انتقال نهایی وجوه فیات یا تحویل نقدی خارج از کنترل و فرآیندهای مالی ایزی دکس است و صرفاً توسط صرافی‌ها و کاربران مدیریت می‌شود.

۲.۳) سلب مسئولیت حقوقی و کیفیت: ایزی دکس هیچ مسئولیتی در قبال موارد زیر ندارد و این موارد بر عهده طرفین معامله است:

• صحت و قانونی بودن نرخ‌های تبدیل و اختلاف قیمت‌های معاملاتی. (قیمت ها از میانگین قیمت اعلام تمامی صرافی ها فعال در مجموعه اعلام می شود)
• کیفیت خدمات ارائه شده توسط صرافی‌ها یا رفتار کاربران. ( با توجه به سوابق کاربر پیش از پذیرش سفارش اقدام به قبول درخواست وی نمایید)
• مجوزهای قانونی (فراتر از بررسی‌های اولیه) و رعایت مقررات محلی صرافی‌ها. ( احراز هویت اولیه انجام می شود اما رعایت قوانین محلی بر عهده صرافی ها می باشد)

۲.۴) عدم ارائه مشاوره: ایزی دکس هیچ‌گونه مشاوره مالی، حقوقی، سرمایه‌گذاری، یا مالیاتی ارائه نمی‌دهد. کاربران و صرافی‌ها موظف‌اند قبل از هر فعالیت مالی، با مشاوران حقوقی و مالی خود مشورت کنند.

۳. پذیرش قوانین و تعهدات عمومی کاربر

۳.۱) رعایت قوانین محلی: کاربران و صرافی‌ها موظفند از خدمات ایزی دکس صرفاً برای اهداف قانونی و مطابق با قوانین جاری پلتفرم و مهم‌تر از آن، کلیه قوانین و مقررات مالی، مالیاتی و تجاری کشور محل اقامت یا فعالیت خود استفاده کنند.

۳.۲) احراز هویت اجباری (KYC/AML): استفاده از هرگونه خدمات تبادل و تسویه (واریز/برداشت) مستلزم گذراندن کامل و موفقیت‌آمیز فرآیند شناسایی مشتری (KYC) است. کاربر با پذیرش این شرایط، متعهد می‌شود که سیاست مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CTF) ایزی دکس را که در سیاست‌های AML/KYC منتشر شده است، مطالعه، درک و پذیرفته است.

۳.۳) امنیت حساب: کاربر مسئول حفظ امنیت اطلاعات حساب کاربری، رمز عبور، و استفاده از قابلیت‌های امنیتی (مانند ورود دو مرحله‌ای) است. هرگونه تراکنش انجام شده از طریق حساب کاربری شما، فرض بر انجام توسط خود شما تلقی می‌شود.

۳.۴) عدم استفاده از حساب شخص ثالث: استفاده از حساب‌های بانکی، کارت‌های اعتباری یا کیف پول‌های ارز دیجیتال که به نام شخص دیگری (شخص ثالث) ثبت شده‌اند، برای انجام تراکنش‌های فیات یا نقدی اکیداً ممنوع است و می‌تواند منجر به تعلیق حساب شود.

۴. قوانین مربوط به تراکنش‌ها و توکن‌ها

۴.۱) تأیید دو طرفه و نهایی‌سازی: تراکنش‌های مالی و نقدی تنها با تأیید نهایی هر دو طرف (کاربر و صرافی) در سیستم، موفق تلقی شده و دارایی از حالت اسکرو خارج می‌شود.

۴.۲) عدم بازگشت: پس از تأیید نهایی تراکنش توسط هر دو طرف، امکان بازگشت (Refund/Chargeback) تراکنش پردازش شده وجود ندارد و ایزی دکس هیچ مسئولیتی در قبال اشتباهات کاربر پس از تأیید نهایی ندارد.

۴.۳) توکن‌ها و مسئولیت نقدی: توکن‌های صادر شده صرفاً ابزاری برای تأیید داخلی پلتفرم و مدیریت اختلافات هستند. ایزی دکس هیچ مسئولیتی در قبال دریافت یا پرداخت فیزیکی وجه نقدی ندارد. تمامی تراکنش‌های نقدی و بررسی صحت کارت شناسایی و اعتبار طرف مقابل بر عهده صرافی و کاربر است.

۴.۴) تراکنش‌های چند صرافی (زنجیره‌ای): کاربر می‌پذیرد که سفارش‌های تبدیل ممکن است به صورت هوشمند به تراکنش‌های چند مرحله‌ای تجزیه شوند که هر مرحله توسط یک صرافی متفاوت پردازش گردد. مسئولیت قانونی و رعایت مقررات محلی برای هر مرحله از زنجیره، به عهده صرافی مربوطه است و ایزی دکس صرفاً واسط فنی این اتصال است.

۵. مسئولیت صرافی‌ها و مجوزهای قانونی

۵.۱) تعهدات صرافی: تمامی صرافی‌های فعال در ایزی دکس موظف به رعایت کلیه قوانین و مقررات مالی، نظارتی و تجاری مربوط به کسب‌وکار خود در کشور محل فعالیت‌شان هستند و باید مجوزهای معتبر و قانونی لازم را کسب کرده باشند.

۵.۲) سلب مسئولیت از صحت مجوزها: ایزی دکس مسئولیت صدور، تایید قطعی، یا تضمین اعتبار دائم مجوزهای قانونی صرافی‌ها را بر عهده ندارد. بررسی مدارک توسط ایزی دکس صرفاً در حد دریافت تصویر مجوز و استعلام اولیه است. مسئولیت قانونی بودن محل خدمات‌رسانی، حقیقی بودن مجوز کسب‌وکار، روند فعالیت و نحوه ارائه خدمات در کشور محل اقامت به طور کامل بر عهده صرافی است.

۵.۳) محدودیت‌های جغرافیایی برای صرافی‌ها: صرافی‌ها باید مطمئن شوند که قوانین کشوری که در آن فعالیت می‌کنند، هیچ‌گونه محدودیت یا ممنوعیتی در زمینه نوع خاصی از تبدیل ارز یا فعالیت‌های مرتبط با ارز دیجیتال اعمال نمی‌کند. صرافی مسئول زیان‌های ناشی از عدم رعایت این محدودیت‌ها است.

۶. سپرده ضمانت و مدیریت ریسک

۶.۱) تعهد سپرده ضمانت: تمامی صرافی‌ها ملزم به پرداخت مبلغ (10,000 تتر) برای فعالسازی حساب کاربری و افزایش موجودی به میزان سقف سفارشاتی که روزانه می پذیرند می باشند.این مبالغ به‌عنوان سپرده ضمانت در پلتفرم خواهند بود و به عنوان اهرم امنیتی برای حفاظت از حقوق کاربران و جلوگیری از تخلفات صرافی‌ها در کیف پول داخلی فریز می‌شود.

۶.۲) موارد ضبط سپرده (عمومی): اگر صرافی در حین ارائه خدمات، تخلفاتی نظیر توقف یک‌جانبه خدمات، کلاهبرداری، ارائه مدارک جعلی، یا نقض تعهدات قراردادی انجام دهد، ایزی دکس حق دارد کل یا بخشی از سپرده ضمانت را به نفع خود ضبط کند یا برای جبران خسارت کاربران از آن استفاده نماید.

۶.۳) ضبط به دلیل تخلف AML/CTF: اگر صرافی عامدانه، یا با سهل‌انگاری که منجر به نقض سیاست‌های AML/KYC ایزی دکس شده است، در یک تراکنش مشکوک (پولشویی، تأمین مالی تروریسم) دخالت داشته و این امر منجر به ایجاد مسئولیت حقوقی یا مالی برای ایزی دکس گردد، ایزی دکس حق دارد کل یا بخشی از سپرده ضمانت را به عنوان پوشش خسارت، هزینه‌های حقوقی، و جریمه نقض قوانین ضبط کند.

۶.۴) محدودیت مبلغ معامله: کاربران و صرافی‌ها باید در نظر گرفتن سپرده ضمانت و سوابق اعتبار طرف مقابل، میزان ریسک معاملات خود را مدیریت کنند. ایزی دکس هیچ مسئولیتی برای معاملات خارج از میزان اعتبار تعیین‌شده صرافی نخواهد پذیرفت.

۷. سیاست‌های AML/KYC (ارجاع)

۷.۱) اولویت AML: ایزی دکس به طور کامل به قوانین بین‌المللی مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CTF) پایبند است.

۷.۲) پذیرش سیاست AML: کاربران و صرافی‌ها موظف به رعایت دقیق و کامل سیاست مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CTF) ایزی دکس هستند. این سیاست که در بخش سیاست‌های AML/KYC منتشر شده است، بخش جدایی‌ناپذیر این شرایط استفاده محسوب می‌شود.

۷.۳) اقدامات مشکوک: ایزی دکس حق دارد بدون اطلاع قبلی و با صلاحدید خود، هر تراکنش یا حسابی را که مشکوک به پولشویی، کلاهبرداری یا فعالیت غیرقانونی است، مسدود یا تعلیق کند.

۷.۴) درخواست منبع وجوه (SOF): ایزی دکس یا صرافی‌ها می‌توانند در هر زمان از کاربر درخواست ارائه مستندات شفاف‌سازی منبع وجوه (Source of Funds) را داشته باشند. عدم ارائه مستندات کافی منجر به تعلیق حساب یا مسدودسازی وجوه خواهد شد.

۸. محدودیت‌های جغرافیایی و تحریم‌ها

۸.۱) ممنوعیت استفاده در کشورهای ممنوعه: ایزی دکس خدمات خود را به شهروندان یا ساکن کشورهایی که تحت تحریم‌های بین‌المللی یا محدودیت‌های منطقه‌ای ایزی دکس قرار دارند، ارائه نمی‌دهد. مشاهده لیست کامل کشورهایی که امکان ارائه به شهروندان و افراد مقیم آن کشور وجود ندارد.

۸.۲) مسئولیت کاربر: کاربر و صرافی مسئولند که قبل از استفاده از خدمات، در مورد قوانین کشور محل اقامت خود تحقیق کنند و مطمئن شوند که استفاده از خدمات ایزی دکس در آن حوزه قضایی مجاز است. اگر استفاده از خدمات ایزی دکس در کشور شما ممنوع است، حق استفاده از این مجموعه را ندارید.

۹. سایر مقررات

۹.۱) اطلاعات شخصی: اطلاعات شخصی شما تنها برای اهداف امنیتی، پردازش تراکنش‌ها و احراز هویت جمع‌آوری و ذخیره خواهد شد. ایزی دکس متعهد است که اطلاعات شما را در چارچوب قوانین حفظ حریم خصوصی محافظت کند.

۹.۲) معاملات خارج از پلتفرم: ایزی دکس هیچ مسئولیتی در قبال معاملات یا توافقاتی که به صورت مستقیم و خارج از چارچوب پلتفرم با صرافی‌ها صورت می‌پذیرد، نمی‌پذیرد.

۹.۳) سوءاستفاده: هر گونه سوءاستفاده، تقلب، یا استفاده غیرمجاز از ایزی دکس، توکن‌ها یا هر یک از خدمات، موجب مسدود شدن فوری دسترسی شما و پیگیری‌های قانونی خواهد شد.