خرید طلای آب شده | نکاتی که در سرمایه گذاری نمیدانید!

در گذر زمان، طلا همواره مثل یک سپر در برابر نوسانات اقتصادی عمل کرده و جایگاه خود را به عنوان دارایی محبوب و قابل اعتماد حفظ کرده است. افراد میتوانند به شکل های گوناگون در طلا سرمایه‌گذاری کنند. از خرید فیزیکی گرفته تا نسخه های دیجیتال و حتی صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا. میان انواع طلاهای فیزیکی، طلای آب شده توجه ویژه ای را به خود جلب کرده است. چون هم خلوص بالایی دارد و هم خرید و فروشش به‌نسبت ساده تر است. در این مطلب قرار است دقیق تر بررسی کنیم طلای آب‌شده چه مزایا و معایبی دارد، عیار آن چگونه تعیین می شود، قیمتش بر چه اساسی محاسبه می گردد و چه نکاتی را باید هنگام خرید در نظر گرفت تا با خیال راحت وارد این بازار شوید.

طلای آب شده چیست؟

همانطور که میدانید، طلای زینتی و زیور آلات طلا، اجرت ساخت، مالیات بر ارزش افزوده و هزینه‌های جانبی دارند. ولی طلای آب شده خام و بدون هیچ هزینه اضافی عرضه میشود. به همین دلیل بسیاری از افرادی که قصد سرمایه گذاری و کسب سود از بازار طلا را دارند، این شکل از دارایی را استفاده میکنند.

شکل و عیار طلای آب شده

طلای آب‌شده هیچ محدودیت خاصی در ظاهر و اندازه ندارد و ممکن است به هر شکلی خرید و فروش شود. هر کارگاه طلاسازی با توجه به نیازی که دارد، طلای ذوب شده را در قالب های مختلف تولید میکند. قطعات کوچک مکعبی‌ شکل رایج ترین فرم هستند، هرچند گاهی شکل های عجیب و غریب دیگری هم ممکن است پیدا کنید.

خیلی از طلاسازها ترجیح میدهند طلای ذوب شده را به‌صورت مفتول تحویل بگیرند. این مدل کاربردی اجازه می‌دهد دقیقا همان مقدار طلایی را که برای ساخت یک قطعه لازم است ببرند و بقیه را بدون آسیب دیدگی و تغییر نگه دارند. حمل و نقل مفتول ساده تر هم است، چون جمع و جور تر بوده و راحت در گاوصندوق، کیف یا حتی لا به لای اسناد قرار میگیرد.

سوالی که ممکن است ذهن سرمایه گذاران را مشغول کند عیار است. چون عیار روی قیمت طلا تاثیر میگذارد. از آنجا که بیشتر مصنوعات طلا در ایران با عیار ۱۸ (معادل ۷۵۰ از ۱۰۰۰) ساخته میشوند، نتیجه ذوب هم معمولا طلای با همین عیار است. البته بسته به ترکیب اولیه ممکن است مقدار عیار اندکی بالاتر یا پایین تر باشد.

اگر هدف افزایش خلوص باشد، هنگام ذوب شمش ها، پلاک ها یا حتی سکه‌های ۲۲ عیار را به ترکیب اضافه میکنند. برای کاهش عیار طلا نیز فلزاتی مثل نقره و مس در فرآیند وارد میشوند تا ترکیب دقیقا مطابق نیاز بازار یا سفارش خریدار تنظیم شود.

این انعطاف پذیری در شکل، کاربرد و عیار، طلای آب شده را به گزینه ای محبوب برای طلاسازان و سرمایه گذاران تبدیل کرده است. طلایی که ذوب شده با توجه به سلیقه و هدف، دوباره به شکل دلخواه زندگی تازه ای پیدا میکند.

عیار طلای آب شده چگونه مشخص میشود؟

چون طلای آب شده از ذوب کردن جواهرات قدیمی، سکه ها، و حتی فلزات کمکی به دست می آید، عیار آن میتواند کمی تغییر کند. پس سوال اینجاست که چطور بفهمیم عیار واقعی طلای آب شده چیست؟

برای تعیین عیار طلای آب شده، مقدار بسیار کوچکی (کمتر از نیم گرم) را با یک قیچی مخصوص جدا میکنند و به مرکز ری گیری میفرستند. ری گیری همان آزمایشگاه تعیین عیار است. جایی که با روش های دقیق و علمی، درصد خلوص طلا مشخص میشود.

بعد از پایان کار، قطعه تست شده داخل پاکت مهر و موم شده ای قرار می‌گیرد و به صاحب آن تحویل داده می‌شود. روی پاکت و رسید مربوطه شماره ای درج میشود که همان شناسنامه کوچک آن قطعه محسوب می گردد. همین شماره همراه با انگ مخصوص روی طلای آب‌شده حک می شود تا قابل پیگیری و اعتماد باشد. معمولا نام مرکز ری‌گیری نیز کنار انگ درج می‌شود تا قابل استناد و پیگیری باشد.

برای وزن‌نویسی عدد را تا سه رقم اعشار ثبت می کنند و معمولا رقم سوم عدد "0" است. این اطلاعات روی یک برچسب مخصوص ثبت و روی شمش یا قطعه آب‌شده چسبانده می‌شود. وقتی فروشنده یا مسئول دفتر، سند خرید و فروش را ثبت می کند، همین برچسب تضمین می‌کند که وزن و عیار همان است که باید باشد.

سرمایه گذاری در طلای آب شده چه مزایایی دارد؟

1. حفظ ارزش پول و افزایش قیمت: طلا به عنوان دارایی امن، در بلندمدت (حداقل 6 ماه تا چند سال) رشد می کند. این روند افزایشی در طول تاریخ همیشه بوده است. ممکن است گاهی در بازه های زمانی مختلف شاهد اصلاح قیمت باشیم، ولی در نهایت دوباره بالا میرود.
2. سرمایه‌گذاری انعطاف‌پذیر: می‌توانید از مقادیر کوچک (حتی 100 هزار تومان) شروع کنید و هر زمان نیاز داشتید، بفروشید.
3. بدون هزینه‌های پنهان: عدم وجود اجرت (که در طلای نو تا 10 تا 30 درصد قیمت را افزایش می دهد) و مالیات، سود خالص شما را بیشتر می کند.
4. نقدشوندگی بالا: به راحتی در بازارهای سنتی یا آنلاین فروخته می‌شود و معمولا ظرف چند ساعت نقد می شود.

در واقع، طلای آب شده برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری ساده و کم‌ریسک هستند، ایده‌آل است.

معایب خرید طلای آب شده

برای تصمیم‌گیری درست، باید مزایا و معایب را به صورت کامل بدانید. به همین دلیل در جدول زیر معایب خرید طلای آب شده را در کنار مزایا آن قرار داده ایم تا بتوانید بهتر تصمیم گیری کنید.

نحوه محاسبه قیمت طلای آب شده

قیمت هر گرم طلای آب شده از فرمول زیر به دست می آید:

برای طلای آب‌شده معمولا اجرت ساخت وجود ندارد چون قرار نیست به شکل زیورآلات هنرنمایی کند. این نکته بزرگ‌ترین مزیت خرید آن به شمار می‌رود. گاهی فقط کارمزد معامله در نظر گرفته می‌شود که درصدی اندک است و بسته به فروشنده متفاوت خواهد بود.

منظور از حباب قیمت طلا آب شده چیست؟

گاهی قیمت طلای آب‌شده دقیقا همان چیزی نیست که باید باشد. بازار طلا مثل یک ترازو است. وقتی کفه عرضه و تقاضا برابر نباشد، اختلافی بین قیمت واقعی و قیمت معامله‌شده ایجاد می‌شود که به آن حباب می گوییم. این اختلاف کاملا موقتی است و ممکن است خیلی زود از بین برود و قیمت به حالت تعادلی خودش بازگردد.

در بازار دو نوع حباب قیمتی برای طلا آب شده دیده می شود:

حباب مثبت: قیمت معامله شده بیشتر از قیمت واقعی است.

حباب منفی: قیمت معامله شده کمتر از قیمت واقعی است.

در عمل بیشتر وقت ها با حباب مثبت روبه رو می شویم، چون افزایش تقاضا یا هیجانات بازار قیمت را بالاتر می برد.

روش محاسبه حباب طلای آب‌شده تفاوت زیادی با محاسبه قیمت آب‌شده در فرمول بالا ندارد، فقط یک نکته مهم دارد:

طلای آب‌شده معمولا عیار ۹۰۰ مبنای ارزیابی قرار می‌گیرد.

1. قیمت یک گرم طلای ۹۰۰ عیار را حساب کنید.
2. آن را در وزن قطعه ضرب کنید تا ارزش واقعی به‌دست بیاید.
3. قیمت اعلامی فروشنده را از این عدد کم کنید.

نتیجه = مقدار حباب طلای آب شده است.

انواع معاملات طلای آب شده

بازار طلای آب‌شده سه مدل معروف معامله دارد که هرکدام قوانین و ریسک‌های خودش را دارد:

۱) معامله نقدی

ساده‌ترین و رایج‌ترین روش

در همان لحظه، پول پرداخت می‌شود و طلا تحویل گرفته می‌شود. معامله تمام است.

مزایا:

• کم‌ریسک‌ترین شیوه
• بدون درگیری با نوسانات آینده
• مناسب خریداران تازه‌کار

عیب: شاید نیاز باشد تمام پول همان لحظه مهیا باشد

۲) معامله فردایی

این مدل کمی هیجان دارد!

طلا امروز معامله می‌شود، اما تسویه‌حساب فردا انجام می‌گیرد. یعنی قیمت فردا حرف آخر را می‌زند.

کاربرد: برای کسانی که روی نوسان قیمت کوتاه‌مدت شرط می‌بندند.

مزایا:

• امکان سودگیری روزانه
• نیاز به پول کمتر در لحظه معامله

ریسک: اگر قیمت برخلاف پیش‌بینی بالا یا پایین برود، ضرر هم واقعی می‌شود

۳) معامله شرطی

نوعی معامله توافقی. فروشنده و خریدار قیمت و شرایط تحویل را به‌صورت مشروط تعیین می‌کنند. مثلا: اگر قیمت تا فردا به فلان عدد رسید، معامله انجام شود.

این مدل اغلب برای حرفه‌ای‌هاست چون:

• تعداد شروط بالاست
• نیاز به شناخت دقیق بازار دارد
• ممکن است خریدار یا فروشنده ملزم به اجرای شرط شوند حتی اگر شرایط خوشایند نباشد.

راهنمای گام به گام سرمایه گذاری در طلای آب شده

خرید طلای آب شده می‌تواند آنلاین یا حضوری باشد، اما برای امنیت، خرید آنلاین از پلتفرم‌های معتبر توصیه می‌شود. در ادامه، گام‌های عملی را بررسی می‌کنیم:

۱. آماده‌سازی قبل از خرید

بودجه و هدف را مشخص کنید: برای حفظ ارزش (بلندمدت) یا سود سریع (فردایی/شنبه‌ای)؟

قیمت را استعلام کنید: از سایت‌های رسمی مانند اتحادیه طلا و جواهر یا اپ‌های آنلاین استفاده کنید.

۲. انتخاب فروشنده معتبر

حضوری: از بازارهای بزرگ یا طلافروشی‌های دارای مجوز اتحادیه. حتماً کد انگ طلا (شماره سریال) و فاکتور رسمی بگیرید.

آنلاین: پلتفرم‌های معتبر دارای مجوز. از سایت‌های ناشناخته اجتناب کنید؛ نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد) و مجوز نظام صنفی را چک کنید.

۳. فرآیند خرید

ثبت سفارش: وزن دلخواه را انتخاب کنید و پرداخت را انجام دهید.

در خرید حضوری، وزن و عیار را با ترازوی دیجیتال چک کنید و از کد انگ در سامانه اتحادیه استعلام بگیرید.

نکات کلیدی هنگام خرید

این لیست کوتاه و کاربردی به شما کمک می‌کند قبل از خرید، تصمیمی مطمئن بگیرید:

• خرید از فروشنده معتبر: مطمئن شوید فروشنده دارای مجوز و سابقه قابل اعتماد است.
• قیمت مطابق با عیار: هزینه اضافی مثل اجرت یا کارمزد اضافی نباید دریافت شود.
• رنگ طبیعی طلای آب‌شده: هاله‌های مسی، نقره‌ای، سبز یا سیاه به دلیل ناخالصی جزئی طبیعی است.
• عیار معمولا ۱۸ است: ممکن است کمی بیشتر یا کمتر باشد؛ بررسی ری‌گیری مهم است.
• محاسبه قیمت با فرمول مظنه: قبل از خرید، ارزش واقعی طلای آب‌شده را محاسبه کنید.
• وجود کد انگ و مهر ری‌گیری: این علامت‌ها نشان‌دهنده اصالت و عیار قطعه هستند.
• شکل و ابعاد استاندارد: معمولاً به صورت مفتولی یا مکعبی تولید می‌شود.
• وزن دقیق: وزن روی برچسب رسمی تا سه رقم اعشار ثبت می‌شود.
• رسید رسمی و شفافیت معامله: مطمئن شوید فروشنده رسید معتبر ارائه می‌دهد.
• بررسی حباب قیمت: اختلاف بین قیمت اعلامی و ارزش واقعی را بررسی کنید تا از پرداخت اضافی جلوگیری شود.

بهترین جایگزین طلای آب شده برای سرمایه گذاری

طلای فیزیکی همواره یکی از ابزارهای مطمئن برای حفظ ارزش سرمایه محسوب می‌شود، اما سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده با چالش‌ها و ریسک‌های خاصی همراه است. از جمله این ریسک‌ها می‌توان به احتمال تقلب در عیار، نیاز به نگهداری امن، خطر سرقت، و مسائل مربوط به احراز اصالت و صدور فاکتور اشاره کرد. این عوامل می‌توانند فرآیند سرمایه‌گذاری را برای افراد کم‌تجربه دشوار و پرهزینه کنند.

در چنین شرایطی، طلای دیجیتال به‌عنوان جایگزینی مناسب مطرح می‌شود. طلای دیجیتال، نماینده مالکیت بر طلای واقعی است که در محیطی امن و دیجیتال نگهداری می‌شود. مزایای این روش عبارت‌اند از:

• حذف نیاز به نگهداری فیزیکی و گاوصندوق
• کاهش ریسک تقلب یا اختلاف در عیار
• امکان خرید و فروش سریع و ۲۴ ساعته
• خرید با هر میزان سرمایه، حتی مقادیر خرد
• کارمزد کمتر و شفافیت کامل معاملات

طلای دیجیتال در بسیاری از پلتفرم‌ها به شکل‌های مختلف عرضه می‌شود. ایزی دکس امکان سرمایه گذاری در طلا به صورت دیجیتال و با قابلیت برداشت طلای فیزیکی در هر زمان که بخواهید، را فراهم کرده است. با استفاده از این پلتفرم میتوانید به راحتی هر مقداری که میخواهید طلا خرید و فروش کنید. در واقع در این پلتفرم شما طلای 24 عیار خالص را خریداری میکنید. پس از آن میتوانید دارایی خود را به صورت دیجیتال نگهداری کنید و در صورت تمایل، هر زمانی که خواستید آن را بفروشید و تبدیل کنید و یا حتی در قالب شمش طلای فیزیکی برداشت کنید.

برداشت طلای خریداری شده در هر کشور با توجه به اختلاف ارزش طلا در آن کشور متفاوت است. به عنوان مثال برداشت طلا در ترکیه در قالب شمش های طلا 1 تا 1000 گرمی ممکن است.

استفاده از ایزی دکس، امکان ورود به بازار طلا را بدون دغدغه‌های نگهداری، اصالت و تقلب فراهم می‌کند و برای سرمایه‌گذاران خرد و حرفه‌ای یک گزینه مطمئن و کارآمد است.