نحوه تشخیص طلای آب شده تقلبی و راهنمای سرمایه گذاری

افراد میتوانند به شکل های گوناگون در طلا سرمایه‌گذاری کنند. از خرید فیزیکی گرفته تا نسخه های دیجیتال و حتی صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا. میان انواع طلاهای فیزیکی، طلای آب شده توجه ویژه ای را به خود جلب کرده است. چون هم خلوص بالایی دارد و هم خرید و فروشش به‌نسبت ساده تر است. اما یک ریسک بزرگ دارد و آن هم طلای آب شده تقلبی است! در این مطلب قرار است دقیق تر بررسی کنیم طلای آب‌شده چه مزایا و معایبی دارد، عیار آن چگونه تعیین می شود، قیمتش بر چه اساسی محاسبه می گردد و چگونه میتوانیم طلای آب شده تقلبی را تشخیص دهیم.

طلای آب شده چیست؟

همانطور که میدانید، طلای زینتی و زیور آلات طلا، اجرت ساخت، مالیات بر ارزش افزوده و هزینه‌های جانبی دارند. ولی طلای آب شده خام و بدون هیچ هزینه اضافی عرضه میشود. به همین دلیل بسیاری از افرادی که قصد سرمایه گذاری و کسب سود از بازار طلا را دارند، این شکل از دارایی را استفاده میکنند.

شکل و عیار طلای آب شده

طلای آب‌شده هیچ محدودیت خاصی در ظاهر و اندازه ندارد و ممکن است به هر شکلی خرید و فروش شود. به همین دلیل است که ریسک تقلب در این دارایی زیاد است. هر کارگاه طلاسازی با توجه به نیازی که دارد، طلای ذوب شده را در قالب های مختلف تولید میکند که البته قطعات کوچک مکعبی‌ و یا مفتول شکل رایج ترین فرم هستند.

سوالی که ممکن است ذهن سرمایه گذاران را مشغول کند عیار است. چون عیار روی قیمت طلا تاثیر میگذارد. از آنجا که بیشتر مصنوعات طلا در ایران با عیار 18 ساخته میشوند، نتیجه ذوب هم معمولا طلای با همین عیار است. 

اگر هدف افزایش خلوص باشد، هنگام ذوب شمش ها، پلاک ها یا حتی سکه‌های 22 عیار را به ترکیب اضافه میکنند. برای کاهش خلوص نیز فلزاتی مثل نقره و مس در فرآیند وارد میشوند تا ترکیب دقیقا مطابق نیاز بازار یا سفارش خریدار تنظیم شود.

این انعطاف پذیری در شکل، کاربرد و عیار، طلای آب شده را به گزینه ای محبوب برای طلاسازان و سرمایه گذاران تبدیل کرده است. 

عیار چگونه مشخص میشود؟

چون طلای آب شده از ذوب کردن جواهرات قدیمی، سکه ها، و حتی فلزات کمکی به دست می آید، عیار آن میتواند کمی تغییر کند. پس سوال اینجاست که چطور بفهمیم عیار واقعی طلای آب شده چیست؟

اگر نمیدانید عیار طلا چیست و چه اهمیتی دارد میتوانید به راهنمایی که در این خصوص در بلاگ ایزی دکس منتشر شده، مراجعه نمایید.

برای تعیین عیار طلای آب شده، مقدار بسیار کوچکی (کمتر از نیم گرم) را با یک قیچی مخصوص جدا میکنند و به مرکز ری گیری میفرستند. ری گیری همان آزمایشگاه تعیین عیار است. جایی که با روش های دقیق و علمی، درصد خلوص طلا مشخص میشود.

بعد از پایان کار، قطعه تست شده داخل پاکت مهر و موم شده ای قرار می‌گیرد و به صاحب آن تحویل داده می‌شود. روی پاکت و رسید مربوطه شماره ای درج میشود که همان شناسنامه کوچک آن قطعه محسوب می گردد. همین شماره همراه با انگ مخصوص روی طلای آب‌شده حک می شود تا قابل پیگیری و اعتماد باشد. معمولا نام مرکز ری‌گیری نیز کنار انگ درج می‌شود تا قابل استناد و پیگیری باشد.

برای وزن‌نویسی عدد را تا سه رقم اعشار ثبت می کنند و معمولا رقم سوم عدد "0" است. این اطلاعات روی یک برچسب مخصوص ثبت و روی شمش یا قطعه آب‌شده چسبانده می‌شود. وقتی فروشنده یا مسئول دفتر، سند خرید و فروش را ثبت می کند، همین برچسب تضمین می‌کند که وزن و عیار همان است که باید باشد.

نحوه تشخیص طلای آب شده تقلبی

از آنجایی که طلا آب شده برخلاف سکه یا جواهرات، شکل استانداردی ندارد، بستر مناسبی برای سودجویان فراهم کرده است. در این بخش، روش هایی را برای تشخیص اصالت طلای آب شده بررسی میکنیم.

1. بررسی کد ری گیری: اولین و مهم ترین قدم، چک کردن کد ری گیری است. در ایران، آزمایشگاه های معتبر، قطعه طلا را ذوب و عیار و اصالت آن را تعیین میکنند.

2. تست صدا (تست اکو): طلا فلزی با چگالی بالا و نرم است. اگر یک قطعه از آن را روی یک سطح فلزی یا سرامیکی بیندازید، طلا اصل صدای بم و کوتاهی ایجاد میکند ولی طلای تقلبی صدای تیز و زنگداری تولید میکند.

3. استفاده از آهنربا: طلا به هیچ عنوان خاصیت مغناطیسی ندارد. اگر آهنربا به قطعه طلا آب شده شما چسبید، شک نکنید که در هسته آن از آهن یا نیکل استفاده شده است. البته در نظر داشته باشید که برخی فلزات مثل مس یا برنج هم به آهنربا نمی چسبند، پس این روش به تنهایی کافی نیست.

4. تست اسید نیتریک: این روش معمولا توسط طلافروشان انجام میشود. یک خراش کوچک روی بدنه طلا ایجاد کرده و یک قطره اسید نیتریک روی آن می چکانند. طلا اصل هیچ واکنشی به اسید نشان نمیدهد.

5. بررسی لبه ها و برش های طلا: به لبه‌های برش خورده دقت کنید. اگر در محل برش، تغییر رنگ (سفیدی یا قرمزی بیش از حد) مشاهده کردید، احتمالا با یک قطعه با ناخالصی بالا یا روکش شده طرف هستید.

مزایا و معایب خرید طلای آب شده

برای تصمیم‌گیری درست، باید مزایا و معایب را به صورت کامل بدانید. به همین دلیل در جدول زیر معایب خرید طلای آب شده را در کنار مزایا آن قرار داده ایم تا بتوانید بهتر تصمیم گیری کنید.

نحوه محاسبه قیمت

قیمت هر گرم طلای آب شده از فرمول زیر به دست می آید:

برای طلای آب‌شده معمولا اجرت ساخت وجود ندارد چون قرار نیست به شکل زیورآلات هنرنمایی کند. این نکته بزرگ‌ترین مزیت خرید آن به شمار می‌رود. 

منظور از حباب قیمت طلا آب شده چیست؟

گاهی قیمت طلای آب‌شده دقیقا همان چیزی نیست که باید باشد. بازار طلا مثل یک ترازو است. وقتی کفه عرضه و تقاضا برابر نباشد، اختلافی بین قیمت واقعی و قیمت معامله‌شده ایجاد می‌شود که به آن حباب می گوییم. این اختلاف کاملا موقتی است و ممکن است خیلی زود از بین برود و قیمت به حالت تعادلی خودش بازگردد.

در بازار دو نوع حباب قیمتی برای طلا آب شده دیده می شود:

حباب مثبت: قیمت معامله شده بیشتر از قیمت واقعی است.

حباب منفی: قیمت معامله شده کمتر از قیمت واقعی است.

در عمل بیشتر وقت ها با حباب مثبت روبه رو می شویم، چون افزایش تقاضا یا هیجانات بازار قیمت را بالاتر می برد.

روش محاسبه حباب طلای آب‌شده تفاوت زیادی با محاسبه قیمت آب‌شده در فرمول بالا ندارد، فقط یک نکته مهم دارد:

طلای آب‌شده معمولا عیار 900 مبنای ارزیابی قرار می‌گیرد.

1. قیمت یک گرم طلای 900 عیار را حساب کنید.
2. آن را در وزن قطعه ضرب کنید تا ارزش واقعی به‌دست بیاید.
3. قیمت اعلامی فروشنده را از این عدد کم کنید.

نتیجه = مقدار حباب طلای آب شده است.

راهنمای گام به گام سرمایه گذاری در طلای آب شده

خرید طلای آب شده می‌تواند آنلاین یا حضوری باشد، اما برای امنیت، خرید آنلاین از پلتفرم‌های معتبر توصیه می‌شود. در ادامه، گام‌های عملی را بررسی می‌کنیم:

1. آماده‌سازی قبل از خرید

بودجه و هدف را مشخص کنید: برای حفظ ارزش (بلندمدت) یا سود سریع؟

قیمت را استعلام کنید: از سایت‌های رسمی مانند اتحادیه طلا و جواهر یا اپ‌های آنلاین استفاده کنید.

2. انتخاب فروشنده معتبر

حضوری: برای پیشگیری از خرید طلای آب شده تقلبی از بازارهای بزرگ یا طلافروشی‌های دارای مجوز اتحادیه. حتما کد انگ طلا (شماره سریال) و فاکتور رسمی بگیرید.

آنلاین: پلتفرم‌های معتبر دارای مجوز. از سایت‌های ناشناخته اجتناب کنید. نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد) و مجوز نظام صنفی را چک کنید.

3. فرآیند خرید

ثبت سفارش: وزن دلخواه را انتخاب کنید و پرداخت را انجام دهید.

در خرید حضوری، وزن و عیار را با ترازوی دیجیتال چک کنید و از کد انگ در سامانه اتحادیه استعلام بگیرید و روش های تضخیص طلای آب شده تقلبی که در بخش های قبلی به آن اشاره کردیم را در نظر داشته باشید.

نکات کلیدی هنگام خرید

این لیست کوتاه و کاربردی به شما کمک می‌کند قبل از خرید، تصمیمی مطمئن بگیرید:

• خرید از فروشنده معتبر: مطمئن شوید فروشنده دارای مجوز و سابقه قابل اعتماد است.
• قیمت مطابق با عیار: هزینه اضافی مثل اجرت یا کارمزد اضافی نباید دریافت شود.
• رنگ طبیعی طلای آب‌شده: هاله های مسی، نقره‌ای، سبز یا سیاه به دلیل ناخالصی جزئی طبیعی است.
• عیار معمولا 18است: ممکن است کمی بیشتر یا کمتر باشد. بررسی ری گیری مهم است.
• محاسبه قیمت با فرمول مظنه: قبل از خرید، ارزش واقعی طلای آب‌شده را محاسبه کنید.
• وجود کد انگ و مهر ری‌گیری: این علامت‌ها نشان‌دهنده اصالت و عیار قطعه هستند و بهترین روش برای تشخیص طلای آب شده تقلبی است.
• وزن دقیق: وزن روی برچسب رسمی تا سه رقم اعشار ثبت می‌شود.
• رسید رسمی و شفافیت معامله: مطمئن شوید فروشنده رسید معتبر ارائه می‌دهد.
• بررسی حباب قیمت: اختلاف بین قیمت اعلامی و ارزش واقعی را بررسی کنید تا از پرداخت اضافی جلوگیری شود.

بهترین جایگزین برای سرمایه گذاری

طلای فیزیکی همواره یکی از ابزارهای مطمئن برای حفظ ارزش سرمایه محسوب می‌شود، اما سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده با چالش‌ها و ریسک‌های خاصی همراه است. از جمله این ریسک‌ها می‌توان به احتمال تقلب در طلای آب شده، نیاز به نگهداری امن، خطر سرقت، و مسائل مربوط به احراز اصالت و صدور فاکتور اشاره کرد. این عوامل می‌توانند فرآیند سرمایه‌گذاری را برای افراد کم‌تجربه دشوار و پرهزینه کنند.

در چنین شرایطی، طلای دیجیتال به‌عنوان جایگزینی مناسب مطرح می‌شود. طلای دیجیتال، نماینده مالکیت بر طلای واقعی است که در محیطی امن و دیجیتال نگهداری می‌شود. مزایای این روش عبارت‌اند از:

• حذف نیاز به نگهداری فیزیکی و گاوصندوق
• کاهش ریسک تقلب یا اختلاف در عیار
• امکان خرید و فروش سریع و 24 ساعته
• خرید با هر میزان سرمایه، حتی مقادیر خرد
• کارمزد کمتر و شفافیت کامل معاملات

طلای دیجیتال در بسیاری از پلتفرم‌ها به شکل‌های مختلف عرضه می‌شود. ایزی دکس امکان سرمایه گذاری در طلا به صورت دیجیتال و با قابلیت برداشت طلای فیزیکی در هر زمان که بخواهید، را فراهم کرده است. با استفاده از این پلتفرم میتوانید به راحتی هر مقداری که میخواهید طلا خرید و فروش کنید. در واقع در این پلتفرم شما طلای 24 عیار خالص را خریداری میکنید. پس از آن میتوانید دارایی خود را به صورت دیجیتال نگهداری کنید و در صورت تمایل، هر زمانی که خواستید آن را بفروشید و تبدیل کنید و یا حتی در قالب شمش طلای فیزیکی برداشت کنید.