ETF نقره چیست؟ راهنمای کامل سرمایه گذاری در صندوق های نقره

اگر به دنبال پاسخ دقیق به سوال ای تی اف نقره چیست هستید، باید بدانید که ETF مخفف Exchange-Traded Fund نوعی صندوق سرمایه گذاری است که واحدهای آن مانند سهام در بورس قابل خرید و فروش است و دارایی اصلی آن نقره فیزیکی، گواهی سپرده یا ابزارهای مرتبط با قیمت نقره می باشد. این صندوق ها امکان سرمایه گذاری غیرمستقیم و آسان در فلزات گرانبها را بدون دردسرهای نگهداری فیزیکی فراهم می کنند.

در ایران از اواخر سال 1404 چندین صندوق ETF نقره در بورس کالای ایران راه اندازی شده و معاملات آن ها فعال است. این ابزارها به سرمایه گذاران اجازه می دهند از رشد قیمت جهانی نقره به ویژه با تقاضای بالای صنعتی در انرژی های تجدیدپذیر و خودروهای برقی سود ببرند.

💡در این مقاله جامع به تعریف دقیق، مزایا، معایب، بهترین صندوق ها، نحوه خرید و پیش بینی قیمت نقره در سال 1405 می پردازیم. همچنین برای سرمایه گذاران علاقه مند به گزینه های بین المللی بخش جداگانه ای به ETFهای نقره جهانی اختصاص داده ایم.

ETF نقره چیست و چگونه کار می کند؟

ETF نقره یک صندوق کالایی قابل معامله است که بخش عمده دارایی آن به نقره اختصاص دارد. این صندوق ها معمولا نقره فیزیکی یا همان شمش، گواهی سپرده کالایی نقره یا قراردادهای مرتبط را نگهداری می کنند و قیمت واحدهای صندوق مستقیما به قیمت نقره جهانی و نرخ ارز در ایران بستگی دارد.

در بورس کالای ایران این صندوق ها تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می کنند و معاملات آن ها از ساعت 11:45 تا 18 انجام می شود. برخلاف خرید فیزیکی نقره که نیاز به انبار، بیمه و امنیت دارد، در ETF نقره شما فقط واحدهای صندوق را می خرید و صندوق مدیریت دارایی را بر عهده دارد.

تفاوت کلیدی ETF نقره با سایر روش ها:

خرید فیزیکی: مالکیت مستقیم اما ریسک سرقت و هزینه نگهداری بالا

گواهی سپرده کالایی نقره با نماد CD1SIB0001 : معادل 1 گرم نقره استاندارد، مناسب برای سرمایه گذاری مستقیم

ETF نقره: ترکیبی از راحتی معامله سهام + پشتوانه نقره واقعی

مزایا و معایب سرمایه گذاری در ETF نقره

سرمایه گذاری در صندوق ای تی اف نقره مزایای زیادی دارد، اما باید ریسک ها را هم در نظر بگیرید.

مزایای ETF نقره

🟢نقدشوندگی بسیار بالا: مانند سهام هر زمان بخواهید در ساعات معاملاتی بورس کالا می توانید بفروشید.

🟢حداقل سرمایه کم: با چند صد هزار تومان می توانید شروع کنید.

🟢بدون نیاز به نگهداری فیزیکی: ریسک سرقت، بیمه و انبار حذف می شود.

🟢تنوع بخشی به سبد: نقره به عنوان فلز صنعتی + پناهگاه تورمی، مکمل خوبی برای طلا و سهام است.

🟢شفافیت و نظارت: تحت نظارت بورس کالا و سازمان بورس، قیمت ها واقعی و شفاف است.

🟢پتانسیل سود بالا: با رشد تقاضای صنعتی پنل خورشیدی، الکترونیک، خودرو برقی، نقره پتانسیل جهش قیمتی دارد.

معایب ETF نقره

🔴نوسانات شدید: قیمت نقره حساس به اقتصاد جهانی و نرخ دلار است.

🔴کارمزد مدیریت صندوق: سالانه مقدار کمی معمولاً زیر 1% کسر می شود.

🔴محدودیت خرید: در برخی صندوق ها سقف 500 واحد به ازای هر شخص اعمال می شود.

🔴ساعات معاملاتی محدود: فقط در ساعات مشخص بورس کالا معمولا ظهر تا عصر می توان معامله کرد.

🔴ریسک ارزی: در ایران بخش زیادی از رشد به نوسان دلار وابسته است.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری در ایران

بر اساس عملکرد اولیه نقدشوندگی و محبوبیت در بورس کالا بهترین صندوق ها عبارتند از:

این صندوق ها از اواخر 1404 پذیره نویسی شده و معاملات آن ها فعال است. برای انتخاب بهترین عملکرد NAV ارزش خالص دارایی را در سایت tsetmc.com یا ime.co.ir چک کنید.

چگونه در ETF نقره سرمایه گذاری کنیم؟ گام به گام

1. دریافت کد بورسی: اگر ندارید از کارگزاری های مجاز مثل مفید، فارابی، کاریزما ثبت نام کنید.
2. فعال سازی معاملات بورس کالا: کد معاملاتی بورس کالا بگیرید. معمولا 3-5 روز کاری زمان می برد.
3. انتخاب کارگزاری مناسب: کارگزاری هایی که پنل آنلاین قوی برای بورس کالا دارند.
4. جستجوی نماد: در پنل معاملاتی، نماد صندوق مثل نقرابی، سیلور، سیمین را جستجو کنید.
5. خرید واحد: سفارش خرید ثبت کنید، حداقل ثبت سفارش 1 واحد است.
6. نگهداری و فروش: واحدهای صندوق را در پرتفوی یا سبد دارایی ها نگه دارید و هر زمان خواستید بفروشید.

نکته مهم: اگر به جای ETF ترجیح می دهید نقره را به صورت مستقیم تری بخرید، می توانید گواهی سپرده کالایی نقره با نماد CD1SIB0001 را تهیه کنید. هر واحد از این گواهی معادل 1 گرم نقره استاندارد است و قیمت آن مستقیما با قیمت نقره تغییر می کند.

ETF نقره بین المللی: گزینه هایی برای سرمایه گذاران خارج از کشور

اگر به عنوان یک سرمایه گذار ایرانی یا مقیم خارج از کشور به دنبال ETF نقره واقعی یعنی صندوق های بین المللی مبتنی بر نقره فیزیکی یا معدنی هستید که در بازارهای جهانی معامله می شوند، گزینه های متنوعی وجود دارد.

این ETFها معمولا در بورس های بزرگ مانند NYSE بورس نیویورک یا LSE بورس لندن لیست شده اند و امکان دسترسی به قیمت جهانی نقره را بدون محدودیت های داخلی فراهم می کنند. برخلاف صندوق های ایرانی که عمدتا بر پایه بورس کالا هستند، ETFهای جهانی مستقیما به نقره فیزیکی یا شرکت های معدنی وابسته اند و نقدشوندگی بسیار بالاتری دارند.

ETF نقره بین المللی چیست؟

این صندوق ها مانند iShares Silver Trust با نماد: SLV یا abrdn Physical Silver Shares ETF با نماد: SIVR مستقیما نقره فیزیکی را در خزانه های امن نگهداری می کنند و قیمت شان با قیمت اسپات نقره همخوانی دارد.

همچنین ETFهایی مانند Global X Silver Miners ETF با نماد: SIL بر روی سهام شرکت های استخراج نقره تمرکز دارند که پتانسیل رشد بالاتری در دوران رونق معدنی ارائه می دهند. این صندوق ها هزینه های مدیریتی پایینی معمولا 0.30% تا 0.69% دارند.

ETFهای معدنی مانند Amplify Junior Silver Miners ETF با نماد: SILJ برای سرمایه گذاران ریسک پذیرتر مناسب هستند، زیرا به شرکت های کوچک تر معدنی وابسته اند و می توانند در صورت افزایش تقاضای صنعتی مانند باتری های خودروهای برقی سود بیشتری بدهند.

چگونه از بازار جهانی بخریم؟

برای خرید این صندوق ها نیاز به یک حساب بروکری بین المللی دارید. گام های اصلی عبارتند از:

1. انتخاب بروکر: پلتفرم هایی مانند Interactive Brokers، Charles Schwab، Fidelity یا etoro مناسب هستند که دسترسی به بورس های جهانی را فراهم می کنند. برای کاربران ایرانی ممکن است نیاز به استفاده از حساب های خارجی یا پلتفرم های واسطه مانند Vestedمشابه برای هند باشد، اما به خاطر محدودیت های بین المللی، این کار ریسک قانونی و مالی دارد.

2. ثبت نام و وریفای: حساب باز کنید، مدارک شناسایی پاسپورت، آدرس و ... ارائه دهید و حساب را با  دلار شارژ کنید. برای ایرانی ها، انتقال پول تحت طرح Liberalized Remittance Scheme  یا روش های قانونی دیگر ممکن است.

3. جستجو و خرید: در اپ یا سایت بروکر، نماد ETF مانند SLV را جستجو کنید و سفارش خرید ثبت کنید. معاملات در ساعات بورس آمریکا معمولا 9:30 صبح تا 4 بعدازظهر انجام می شود.

نکات مهم برای ایرانی ها: به دلیل محدودیت های موجود برای کشورما بسیاری از بروکرها حساب های ایرانی را قبول نمی کنند. ممکن است نیاز به  تغییردهنده آی پی، حساب های واسطه در کشورهای دیگر مانند ترکیه یا امارات یا مشاوره حقوقی باشد.
همیشه قوانین ضدپولشویی و مالیاتی را چک کنید، زیرا سرمایه گذاری غیرقانونی می تواند منجر به بلوکه شدن دارایی شود. پیشنهاد می شود از مشاوران مالی متخصص در امور بین المللی کمک بگیرید تا از رعایت قوانین اطمینان حاصل شود.

پیش بینی قیمت در سال 1405 (2026 میلادی)

قیمت جهانی نقره در اواخر 1404 رکوردهای جدیدی ثبت کرده و کارشناسان پیش بینی می کنند در 1405 این رشد ادامه دار باشد.

سناریو خوش بینانه: 75-100 دلار که در ایران با نرخ دلار فعلی هر گرم حدود 700-900 هزار تومان می شود.

سناریو واقع بینانه: 65-85 دلار قیمت جهانی و در ایران حدود 650-750 هزار تومان می باشد.

عوامل مثبت: تقاضای صنعتی بالا، انرژی سبز، 5G، خودرو برقی، کمبود عرضه احتمالی و ... که باعث افزایش قیمت می شود.

عوامل منفی: رکود اقتصادی جهانی یا تقویت دلار که باعث کاهش قیمت فلزات گرانبها می شود.

در بلندمدت تا 2030  بسیاری تحلیلگران رشد تا 100-150 دلار را محتمل می دانند. این فلز در 1405 همچنان گزینه جذابی برای حفظ ارزش دارایی است.