هشدار بانکی در ترکیه | انتقال پول بالای 200 هزار لیر زیر ذره بین رفت

دولت ترکیه در ادامه سیاست های سخت گیرانه خود برای مقابله با پول شویی، فرار مالیاتی و افزایش شفافیت اقتصادی، از اجرای مقررات جدید بانکی خبر داد. مقرراتی که از ابتدای سال میلادی جدید اجرایی شده و تمامی شهروندان، سرمایه گذاران و فعالان اقتصادی را دربر می گیرد.

بر اساس این تصمیم نظارت بر نقل وانتقال های مالی به طور قابل توجهی افزایش یافته و بانک ها موظف شده اند منشأ پول را با دقت بیشتری بررسی کنند.

جزئیات قوانین جدید انتقال وجه در ترکیه

طبق بخشنامه صادرشده از سوی نهادهای نظارتی مالی ترکیه، تراکنش های بانکی به دو سطح اصلی تقسیم می شوند:

تراکنش های بالای 200 هزار لیر

از این پس هرگونه انتقال وجه به مبلغ 200,000لیر و بیشتر تنها در صورتی انجام می شود که:

• منشأ پول به صورت شفاف اعلام شود.
• هدف از انجام تراکنش مشخص باشد.
• اطلاعات واردشده با سوابق مالی فرد تطابق داشته باشد.
• در صورت عدم ارائه توضیح قانع کننده، بانک می تواند از انجام تراکنش جلوگیری کند یا آن را برای بررسی بیشتر متوقف نگه دارد.

تراکنش های بالای 20 میلیون لیر، نظارت ویژه

برای مبالغ بسیار بالا یعنی 20,000,000 لیر و بیشتر، شرایط سخت گیرانه تری در نظر گرفته شده است:

ارائه اسناد رسمی الزامی است، از جمله:

• قراردادهای فروش
• فاکتورهای تجاری
• اسناد ثبتی شرکت ها
• مدارک مربوط به خرید ملک یا سرمایه گذاری

بدون ارائه این مدارک سیستم بانکی اجازه انجام انتقال را نخواهد داد و حساب فرد ممکن است وارد مرحله بررسی امنیتی شود.

توقف خودکار تراکنش های مشکوک

به گفته مقامات بانکی سیستم های نظارتی هوشمند به صورت 24 ساعته تراکنش ها را رصد می کنند و در صورت مشاهده:

• عدم تطابق اطلاعات
• نبود توضیح معتبر
• یا احتمال پول شویی

به طور خودکار عملیات بانکی را متوقف کرده و پرونده را برای بررسی دقیق تر ارسال می کنند.

چرا ترکیه این قوانین را اجرا کرد؟

این تصمیم بخشی از برنامه گسترده دولت ترکیه برای مقابله با پول شویی و جرایم مالی، افزایش شفافیت اقتصادی، تطبیق با استانداردهای  FATFو خروج کامل از لیست های نظارتی بین المللی عنوان شده است.

ترکیه در سال های اخیر تحت فشار نهادهای بین المللی برای اصلاح نظام مالی خود قرار داشته و این قوانین گامی مهم در این مسیر محسوب می شود.

نکته مهم برای ایرانیان و سرمایه گذاران خارجی

با توجه به حضور گسترده اتباع خارجی در ترکیه به ویژه در حوزه خرید ملک، تجارت و سرمایه گذاری، توصیه می شود:

✅️پیش از انتقال مبالغ بالا، مدارک خود را آماده کنید.

✅️دلیل تراکنش را شفاف اعلام نمایید.

✅️از حساب های واسطه یا بدون سابقه مالی استفاده نکنید.

در غیر این صورت احتمال بلوکه شدن موقت حساب یا تأخیر در انجام تراکنش وجود دارد.