قوانين التحقق من الهوية (KYC) في إيزي دكس
تلتزم منصة إيزي دكس، بصفتها منصة موثوقة في مجال خدمات العملات الرقمية، بالامتثال الصارم للقوانين واللوائح العالمية والمحلية، واتخاذ الإجراءات اللازمة لمنع غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، وغيرها من الأنشطة غير القانونية. ولتحقيق هذا الهدف، تُعد عملية التحقق من هوية المستخدمين (KYC) من المبادئ الأساسية لمنصتنا. في هذا القسم، نوضح متطلباتنا وسياساتنا المتعلقة بـ KYC.
١. متطلبات التحقق من الهوية (KYC)
تلتزم منصتنا بالتعرف والتحقق من هوية جميع المستخدمين قبل القيام بأي معاملة أو نشاط داخل المنصة. تشمل هذه العملية جمع والتحقق من المعلومات الشخصية والمالية والتعريفية للمستخدمين. وتتضمن المعلومات المطلوبة للتحقق ما يلي:
- الاسم الكامل
- تاريخ الميلاد
- رقم الهوية الوطنية أو بطاقة التعريف
- معلومات الاتصال مثل البريد الإلكتروني ورقم الهاتف
- عنوان السكن (إذا لزم الأمر)
- وثيقة تعريفية (بطاقة الهوية الوطنية، جواز السفر، رخصة القيادة، إلخ)
- معلومات تتعلق بمصدر الدخل والنشاط الاقتصادي (عند الطلب)
٢. هدف تنفيذ KYC
يهدف تنفيذ عملية KYC في منصتنا إلى:
- منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
- منع الاستخدام غير المصرح به للمنصة من قبل أفراد أو مجموعات إجرامية
- تعزيز أمان المستخدمين وحماية معلوماتهم المالية
- ضمان الامتثال للقوانين واللوائح الدولية والمحلية المتعلقة بالعملات الرقمية ومكافحة الفساد
٣. عملية التحقق من الهوية
تتم عملية KYC على النحو التالي:
التسجيل الأولي: يجب على المستخدمين إدخال معلوماتهم الأولية عند التسجيل في الموقع.
إرسال الوثائق التعريفية: يجب على المستخدمين إرسال وثائق تعريفية صالحة إلى المنصة للتحقق من هويتهم.
مراجعة وتأكيد الوثائق: بعد استلام الوثائق، يقوم فريق المراجعة لدينا بتقييمها بسرعة، وعند الموافقة، يتم تفعيل الحساب.
حفظ المعلومات: يتم حفظ جميع المعلومات التي يتم جمعها من المستخدمين في بيئة آمنة وفقًا للمعايير الأمنية.
٤. مراحل التحقق والقيود
إذا كانت المعلومات أو الوثائق المرسلة من قبل المستخدم غير مكتملة أو مشكوك فيها، تحتفظ المنصة بالحق في طلب معلومات إضافية أو تصحيح الوثائق من المستخدم. وحتى يتم التأكد الكامل من صحة المعلومات والوثائق، لن يُسمح للمستخدم بإجراء أي معاملات أو أنشطة مالية. كما يجوز للمنصة حظر الحسابات المشتبه بها في أنشطة غير قانونية، وإبلاغ السلطات المختصة إذا لزم الأمر.
٥. حماية الخصوصية وأمن المعلومات
تقوم منصة إيزي دكس باتخاذ جميع الإجراءات اللازمة لحماية أمن وسرية معلومات المستخدمين. يتم تخزين معلومات التحقق من الهوية للمستخدمين بطريقة مشفرة، ولا يتم الإفصاح عنها إلا في حالات خاصة (مثل الطلبات القانونية أو التعرف على الأنشطة المشبوهة)، ويمكن إبلاغ السلطات المختصة عند الحاجة.
٦. الموافقة على سياسات KYC
من خلال استخدام منصة إيزي دكس وتقديم معلوماتهم ضمن عملية KYC، يُعلن المستخدمون موافقتهم على سياسات ومتطلبات KYC الخاصة بنا. ويلتزم المستخدمون بالحفاظ على تحديث معلوماتهم، وفي حال حدوث أي تغييرات في الهوية أو المعلومات المالية، يجب إبلاغ المنصة بذلك.
٧. لماذا يُعد KYC أمرًا ضروريًا؟
تُعد عملية KYC ضرورية جدًا لحماية المستخدمين والامتثال للمتطلبات القانونية. تساعد هذه العملية على منع الأنشطة الإجرامية، وتضمن أن خدمات العملات الرقمية متاحة فقط للمستخدمين القانونيين.
٨. الحقوق والمسؤوليات
تحتفظ منصة إيزي دكس بالحق في إعادة تنفيذ عملية KYC لأي مستخدم جديد أو حالي في أي وقت تراه مناسبًا. كما أنه في حال عدم التعاون مع عملية KYC، قد يتم تعليق الوصول إلى المنصة مؤقتًا أو بشكل دائم.
٩. سياسات المراجعة والتحديث
قد تقوم منصتنا بمراجعة وتحديث سياسات KYC بشكل دوري وفقًا للتغيرات في القوانين واللوائح الدولية والمحلية. ويجب على المستخدمين مراجعة هذه السياسات بانتظام للبقاء على اطلاع بأحدث التغييرات.